Los agentes dan un plan al lead y lo devuelven al asesor cuando vale la pena llamar. El cliente y la comisión siguen siendo suyos. ¿Cuántas firmas más? El piloto lo mide en 30 días.
Construido para Europa desde el primer día. Los modelos inmobiliarios nacieron en España, la parte financiera se puso a prueba en Chequia.
Pero nadie lee las dos partes juntas. Marb es el underwriter de la compra: un veredicto sobre si esa vivienda vale su precio y qué calla el anuncio. El préstamo lo decide el banco.
Un underwriter de la compra, cuatro agentes. Cada uno cubre un momento de la decisión.
La mayoría de la gente no sabe qué busca en realidad. El Explorador incorpora su vida: trabajo, colegio, presupuesto. Peina todo el mercado y devuelve solo las viviendas que encajan a la primera.
→ puntos de interés + precios por zona → match en el mercadoEl Analista lee las cuentas de todos los bancos y los estados de autónomos, calcula el DSTI y el test de estrés y construye un presupuesto para que el cliente no acabe comiendo arroz a secas. El préstamo lo decide el banco.
→ transacciones de todos los bancos · DSTI · test de estrés¿Un año o cinco? El Navegador lo desglosa en meses: qué ahorrar y cuándo solicitar la hipoteca. Y luego cuenta atrás hasta la mudanza del cliente.
→ cuentas entre bancos · fecha de su vivienda propiaEl anuncio enseña fotos bonitas. El Inspector enseña lo que calla: estado y reparaciones a partir de las fotos, deudas de la comunidad, obras previstas, inundaciones y ruido de fuentes oficiales. El cliente sabe dónde se mete antes de enamorarse.
→ fotos · comunidad · obras · inundaciones · ruidoLos agentes recorren el mercado y los datos del cliente y devuelven por la API un único veredicto: comprar ahora, o un plan preciso para llegar.
Solo ahora se puede calcular: PSD2 abre la cuenta, la IA lee la vivienda en las fotos y el registro, un modelo mantiene los criterios de los bancos. Datos propios, no portales copiados.
Ven al cliente en todos sus bancos, no solo el PDF que le trae.
Mientras la cuenta siga conectada, Marb vigila el plan, las caídas de ingresos y la próxima revisión del tipo. El material para la reunión sale de los datos, no de los extractos.
Con el consentimiento del cliente, los agentes leen vía PSD2 el flujo de dinero en todos sus bancos. Y lo convierten en pasos que terminan en una firma con su asesor.
De las transacciones compone el ingreso real: principal, extra, cuotas y BNPL. Todo lo que decide una hipoteca lo sabe antes de que el cliente presente la solicitud.
cliente K-2481 · ingreso 2.500 · extra 320 · prueba hasta 3/27 · BNPL 99/mes
Sabe qué verá el banco antes de enviarlo.
La comida a domicilio por 170 al mes son 2.000 al año para la entrada. Los agentes enseñan al cliente de dónde puede salir el dinero para el piso. Con números, sin sermones.
insight · comida a domicilio 170/mes → +2.040/año para la entrada
Un cliente que llega antes a la entrada firma antes.
La prueba termina, el BNPL se paga, la entrada crece. El cliente ve su avance cada mes. Usted ve el día en que estará listo para solicitar.
resumen 6/26 · preparación 58 → 64 % · solicitud posible desde 2/27
El pipeline se llena solo. Cada cliente con fecha para llamar.
¿El cliente no compra? Los agentes ven en las fotos y las finanzas por qué y qué tiene sentido en su lugar: reformar su vivienda actual, ahorrar energía, otro proveedor. Usted recibe el trigger del producto que encaja.
trigger · vivienda propia: fachada + ventanas → préstamo verde · est. 19.000
Reforma, energía, seguros. Cada veredicto es un motivo para llamar al cliente.
Marb reconoce en las fotos cada estancia y su estado real: si «reformado» significa un baño nuevo o solo paredes repintadas. Y calcula cuánto se tragará la reforma.
El agente repasa las fotos de cada anuncio. Envía un técnico al inmueble que el cliente ha elegido.
Para el inmueble elegido, con el consentimiento del cliente, encarga una inspección independiente. El estado queda verificado antes de que el cliente lo compre.
Usted conserva el front-end, los datos y la relación. No vamos directamente a su cliente. Encaja en su stack, no lo reconstruye.
Llama al endpoint y recibe el veredicto de compra. Lo integra en su portal de asesoramiento o CRM, con su diseño y su marca.
¿No quiere construir un frontend? Despliega nuestra aplicación en sus colores y trabajan en ella tanto el broker como su cliente.
Conecta Marb como servidor MCP y trabaja con el cliente en la IA a la que está acostumbrado. Claude, ChatGPT o su propio agente.
Controle lo que importa a su negocio: salvaguardas integradas, accesos gestionados y una gestión de datos sin fricciones. La decisión de crédito nunca sale del banco.
El cliente conecta una cuenta o sube extractos. Marb ordena ingresos y gastos y calcula a qué puede llegar. A los autónomos les pide los documentos correctos. El asesor no empieza de cero.
→ el asesor lleva más clientes
Un lead pagado aún no está para una hipoteca. Marb le acota la selección al presupuesto, le da un plan y ve por la cuenta conectada que ahorra. Se lo devuelve al asesor preparado.
→ de un lead aplazado a la firma
La fecha de revisión la tiene del contrato. Que al cliente le bajó el ingreso o que ahorra para otro piso, Marb lo detecta desde la cuenta. Y avisa al asesor de cuándo contactar.
→ más negocio, no solo una hipoteca
Un lead que aún no llega a la hipoteca pregunta a ChatGPT y se enfría. O usted lo descarta. Marb lo retiene: le da un plan, vigila el ahorro y se lo devuelve cuando vale la pena llamar.
De los leads que pagó, firman estos
¿Cuántos exactamente? Lo medimos en un piloto con sus datos.
